Касові рахунки: каса, банк, картка
Власні названі рахунки (кілька банків, карток, каса) і сальдо по кожному.
Рахунки — це відра, куди розкладені ваші гроші, щоб ви бачили, скільки де. Ви заводите власні названі рахунки (наприклад «Каса», «ПриватБанк ФОП», «Моно картка») у Довіднику «Рахунки» — скільки треба. Кожному задаєте тип (Готівка / Банк / Картка / Інше) для іконки, а для банку/картки — ще й платіжні реквізити (IBAN, банк), щоб виставляти рахунки-фактури.
Типи рахунків
- Готівка — фізичні гроші у вас на руках / у сейфі (каса).
- Банк — рахунок у банку (юрособи / ФОП). Можна завести кілька — окремий рахунок на кожен банк.
- Картка — картка, якою приймаєте оплату від клієнтів.
- Інше — все, що не вписується: електронні гаманці, криптовалюта, «борг друга».
Кому це треба
Якщо у вас усе в одному «відрі» (роздрібний магазин, готівка з ранку до вечора) — увімкніть лише Каса. Інші просто не показуються.
Якщо ви приймаєте і готівку, і на картку — поділ корисний: ви бачите, скільки реально готівки в сейфі, а скільки на картці.
Реквізити й рахунки-фактури
Для рахунку типу Банк або Картка вкажіть IBAN, назву банку та«Отримувача». У рахунку-фактурі/видатковій Постачальником підставиться саме «Отримувач» цього рахунку (а не назва компанії) разом із його IBAN — так один ФОП може виставляти рахунки від різних імен/рахунків. Якщо «Отримувача» не вказано — береться юр. назва компанії.
Один рахунок позначте «за замовчуванням» (підставляється, коли в документі рахунок не обрано). А в самому продажу/замовленні є поле «Рахунок для оплати» — так ви виставляєте рахункиз різних рахунків (напр. ФОП-рахунок або особистий).
Переказ між рахунками
Інкасація (готівка → банк), зняття з картки готівкою, перерахунок з банку на ОЩАД — одна дія. Робиться там, де ви й так працюєте з грішми: Каса або Журнал операцій → кнопка «Створити» → «Переказ». Вкажіть, звідки й куди, суму й дату — програма сама створить обидва документи (видатковий ордер на рахунку-джерелі й прибутковий на рахунку-приймачі) і звʼяже їх між собою.
Такий переказ не є доходом і не є витратою — це перекладання власних грошей. Тому він не потрапляє ні у звіт «Рух коштів», ні в підказку по податках: інакше перекинуті з картки на рахунок 50 000 ₴ виглядали б як заробіток. Сторнувати можна лише обидві половини разом — щоб половина переказу не лишилась висіти. Усе про перекази — в окремому гайді «Переказ між своїми рахунками».