Гроші й каса

Переказ між своїми рахунками

Інкасація, зняття з картки, перекидка з ФОП-рахунку на особистий — однією дією. І чому такий переказ не має бути доходом.

3 хв читання

Ви здали виторг із каси в банк. Зняли готівку з картки. Перекинули гроші з ФОП-рахунку на особистий. У всіх трьох випадках грошей у вас не побільшало й не поменшало — вони просто перелягли з одного вашого «відра» в інше. Саме це й називається переказом між своїми рахунками.

Каса−5 000 ₴

→

Переказ5 000 ₴

→

ПриватБанк ФОП+5 000 ₴

Загальна сума ваших грошей не змінюється — міняється тільки те, де вони лежать.

Чому не можна робити це парою звичайних ПКО/ВКО

Технічно ви могли б виписати ВКО з каси й ПКО на банк руками. Але тоді, по-перше, ці два документи нічим не зв'язані — ввели один, забули другий, і сальдо поїхало. По-друге, і це гірше: прибутковий ордер потрапить у дохід ФОПа. Перекинуті 50 000 ₴ виглядатимуть як заробіток — у податковій підказці й у ліміті групи. Віднімати їх довелося б руками, згадавши, що це був транзит.

Як оформити

Дія лежить там, де ви й так працюєте з грішми — на сторінці «Каса» або в «Журналі операцій», у тій самій кнопці, що й касові ордери.

1
Гроші → Каса → «Створити» → «Переказ»
У випадному списку кнопки «Створити» це третій пункт, під рискою після «Приходу (ПКО)» і «Видатку (ВКО)». Риска не випадкова: переказ — не дохід і не витрата, він живе окремо від них.
Збільшити
Та сама кнопка, що й для касових ордерів. «Переказ» відокремлений рискою — бо він не дохід і не витрата.
2
«Звідки» і «Куди»
Два ваші рахунки — джерело й приймач. Той самий рахунок двічі обрати не можна: у списку «Куди» він просто зникає.
3
Сума, дата, коментар
Коментар не обов'язковий, але саме він через місяць пояснить, що це було («інкасація виторгу за тиждень»). Він допишеться до призначення обох документів.
4
«Оформити переказ»
Створяться два проведені документи одразу: видатковий ордер на рахунку-джерелі й прибутковий на рахунку-приймачі. Обидва — з призначенням, за яким видно напрям: «Переказ на «Картка ФОП»» і «Переказ з «Каса»».

Вікно «Переказ між своїми рахунками»: звідки, куди, сума, дата, коментар — Уся форма — п'ять полів. Той самий рахунок у «Куди» обрати не можна: він зникає зі списку.

Якщо на рахунку-джерелі не вистачає грошей, переказ не пройде взагалі — ми проводимо видаток першим саме для цього. Половинчастого стану, коли гроші вже «прийшли», але ще не «пішли», у вас не буде.

Де його потім знайти

У Журналі операцій є фільтр «Перекази». Окремого розділу меню для них немає — і не треба: переказ — це та сама касова операція, просто показана по-людськи.

Пара показана одним рядком — «Каса → ПриватБанк ФОП», а не двома незв'язаними операціями, як було раніше.
Обидва номери клікабельні — можна відкрити будь-яку половину й подивитись картку документа.
Статус — за найгіршою з половин. «Проведено» пише лише тоді, коли проведені обидві; якщо одну сторновано, пара вже не вважається проведеною.
Біля суми немає «+» чи «−». Знак означав би дохід або витрату, а переказ — ні те, ні інше.

Журнал операцій із фільтром «Перекази»: пара документів одним рядком — Фільтр «Перекази» у Журналі операцій. Один рядок — уся операція: в «Опису» видно напрям «Каса → Банк», у «Документі» — обидва ордери (клік відкриває будь-який). Праворуч, за межею екрана, — стаття, примітка, спільний статус пари й сума без знака; таблиця прокручується вбік.

Що переказ робить зі звітами

Нічого — і це головне. Він свідомо не потрапляє ні у «дохід», ні у «витрати»: його немає у звіті «Рух коштів» за статтями і немає в податковій підказці. Змінюються тільки сальдо двох рахунків — на однакову суму, в різні боки.

Стаття витрат переказу теж не потрібна: ви не витратили гроші, ви їх переклали. Тому поля статті в ньому просто немає.

Якщо помилилися

Сторнувати можна лише обидві половини разом. Спробуєте скасувати одну — програма не попередить, а не дасть: запитає, чи сторнувати пару цілком, і назве номер другого документа. Інакше вийшло б, що гроші пішли з рахунку в нікуди.

Виправити суму «на місці» не можна — проведені документи незмінні. Сторнуйте пару й оформіть переказ заново з правильною сумою.

Переказ із банківської виписки

Якщо ви завантажуєте виписку, транзит там теж трапиться — і його не треба ні пропускати, ні заводити руками. У рядку виписки є дія «Переказ на свій рахунок»: програма створить ту саму пару документів, і сальдо обох рахунків зійдеться з банком.

Часті питання

Хто може робити перекази?▾

Ті ж ролі, що й касові ордери, — Адмін, Менеджер і Бухгалтер. Комірник і касир касові документи не створюють.

А якщо рахунок один?▾

Тоді переказувати нема куди. Заведіть другий рахунок у Довіднику «Рахунки» — і баланс автоматично розіб'ється по рахунках, а в ордерах з'явиться вибір рахунку.

Переказ клієнту чи постачальнику — теж сюди?▾

Ні. Ця дія тільки для ваших власних рахунків. Гроші, що пішли назовні, — це видатковий ордер з контрагентом: він зменшує ваш борг перед ним і має потрапити у витрати.

Зняв готівку з картки в банкоматі — це переказ?▾

Так, якщо готівка залишилась у бізнесі (пішла в касу). Картка → Каса, сума однакова. А якщо ви зняли гроші собі — це не переказ: оформлюйте ВКО зі статтею «Кошти на власні потреби» (про статті витрат). Вона позначена як «власні кошти», тож зменшить касу, але не занизить прибуток у Фінрезультаті.

Далі →

Сальдо контрагента

Як читати дебіторку і кредиторку. Що означає сальдо у плюсі та в мінусі.